Beleggingsadvies is een manier waarbij iemand belegt, maar waarbij een beleggingsexpert meedenkt met de belegger. Het advies is persoonlijk en dus ook specifiek gericht op de klant. Denk daarbij aan de persoonlijke situatie, doelen en voorkeuren die een rol spelen. In het onderstaande artikel worden vier onderdelen van beleggingsadvies opgesomd en uitgelegd.
Wat is beleggingsadvies?
Beleggingsadvies houdt in dat de klant persoonlijk advies krijgt van een ervaren beleggingsadviseur. Denk daarbij aan deskundig op maat gemaakt advies vanuit een beleggingsadviseur waarbij wordt gekeken naar de situatie van de klant. Denk daarbij aan de persoonlijke situatie, maar ook naar de doelen en de voorkeuren van de klant omtrent beleggingen. Er worden beleggingen geselecteerd die passen bij de klant. Uiteindelijk zal de klant wel zelf de beslissingen nemen. De klant beslist of het advies wordt opgevolgd of niet, en welke beleggingen worden gekocht en verkocht. De beleggingsadviseur geeft de klant updates over beleggingen, maar de klant heeft zelf ook toegang tot de app waar altijd en overal toegang gehouden kan worden tot de eigen beleggingen en de ontwikkelingen.
1. Beleggingsadvies wordt afgestemd op de klant
Wanneer er beleggingsadvies door een expert wordt gegeven, wordt er gekeken naar de specifieke situatie van de klant. Er is sprake van deskundig op maat gemaakt beleggingsadvies. Het is dus geen advies dat standaard voor iedereen hetzelfde is. Er wordt gekeken naar bijvoorbeeld de doelen, de beleggingshorizon en het risiconiveau.
2. Een beleggingsadviseur geeft persoonlijk advies
Beleggingsadvies wordt gegeven door een beleggingsexpert en zoals net al werd benoemd gaat het om deskundig op maat gemaakt advies. De expert bespreekt met de klant de portefeuille en legt uit welke mogelijkheden er allemaal mogelijk zijn. Zo zijn er bij Van Lanschot Kempen verschillende vormen van beleggingsadvies, die verderop worden toegelicht.
3. Er zijn verschillende vormen van beleggingsadvies
Beleggingsadvies kan op verschillende manieren worden aangeboden. Zoals net werd benoemd, bestaan er verschillende vormen van beleggingsadvies. Denk daarbij aan een actieve of specifieke beleggingsvorm, of een beleggingsadvies gericht op professionals. Het verschil zit hem in onder andere het startbedrag, maar ook de mate van advies en begeleiding. De beleggingsexpert kan natuurlijk ook advies geven over deze verschillende vormen en ontdekken welke vorm het beste bij de klant past. De klant kan bovendien vragen stellen en uitleg krijgen, maar de uiteindelijke beslissing wat betreft de uitvoering ligt bij de klant zelf.
4. De klant blijft zelf betrokken bij de beleggingen
Bij beleggingsadvies is het goed om te weten dat de klant zelf betrokken blijft bij de beleggingen. Een beleggingsexpert geeft advies, maar de klant neemt de beslissing. Bovendien kan de klant altijd en overal inzicht krijgen in de beleggingen via de app van Van Lanschot Kempen. De klant blijft op deze manier actief betrokken. Denk bijvoorbeeld aan inzicht in hoe de portefeuille is samengesteld, hoe de beleggingen ontwikkelen, welke transacties er zijn gedaan en wat de waarde van de portefeuille is.
Wat is het verschil tussen beleggingsadvies en vermogensbeheer?
Van Lanschot Kempen is een expert op het gebied van zowel beleggingsadvies als vermogensbeheer. Toch worden beleggingsadvies en vermogensbeheer nog weleens door elkaar gehaald. Het zijn immers twee manieren waarbij de belegger ondersteuning krijgt tijdens het beleggen door een professional. Toch verschilt vermogensbeheer wel van beleggingsadvies.
Bij vermogensbeheer neemt een expert het beleggen van de klant over. De beleggingsportefeuille wordt uit handen gegeven aan een vermogensbeheerder. Er zullen van tevoren afspraken worden gemaakt tussen de klant en de beleggingsexpert. Denk daarbij aan afspraken over de doelen, het risiconiveau en de manier waarop het vermogen wordt belegd. De klant hoeft in dit geval niet zelf iedere aankoop of verkoop goed te keuren, maar de klant kan wel altijd inzicht krijgen in de portefeuille. Het verschil zit hem dus vooral in door wie en hoe de beslissingen worden gemaakt.
