Erft u een lijfrente? Dan moet u kiezen wat u met dat geld wil doen. U heeft een paar mogelijkheden met een nabestaandenlijfrente.
Twee jaar na het jaar van overlijden
U moet binnen twee jaar na het jaar van overlijden een keuze maken. U heeft dus even de tijd. Het is echter verstandig ruim op tijd uw keuze te maken.
Voorbeeld: De persoon van wie u een lijfrente erft is op 1 maart 2021 overleden. U moet dan moet u uiterlijk uw keuze maken vóór 31-12-2023. U doet er echter verstandig aan om niet te wachten tot de laatste dag. Bij een aantal banken en verzekeraars kunt u dan om administratieve reden niet meer terecht. De ingangsdatum is in bijna alle gevallen de eerste van de maand en dan zou u op 1 januari 2024 uitkomen en dan bent u formeel te laat. Ons advies is dan ook regel het altijd enkele maanden voor het aflopen van de wettelijke bedenktermijn.
Wat gebeurt er al u niet op tijd uw keuze maakt met uw lijfrente
Kiest u niet op tijd? Dan overtreedt u de belastingregels. De bank of verzekeraar zal dan het geld pas vrijgeven nadat u een verklaring heeft van de belastingdienst waarin de bank of verzekeraar wordt gevrijwaard van aansprakelijkheid van de gevolgen van uw overtreding.
Afkoop van de lijfrente
Omdat u te laat bent ziet de fiscus dit als afkoop en moet u in een keer alle belasting betalen. Daarboven op komt nog een boete in de vorm van 20% revisierente.
Online offerte nabestaandenlijfrente
Wilt u precies weten wat u mogelijkheden zijn? Vergelijk direct alle banken en verzekeraars. Direct de offerte op uw beeldscherm en indien gewenst sluit u de nabestaandelijfrente direct online af. Nabestaandenlijfrente berekenen & afsluiten
Meer informatie
Erft u een lijfrente en wilt u meer informatie? Neem dan contact met ons op via telefoonnummer 085-760 7600. Onze experts zitten voor u klaar.
