OAKK beheerd beleggen

×

OAKK 1 — Zeer Defensief

Dit profiel is bedoeld als alternatief voor de variabele spaarrente. Op dit moment ligt het nettorendement van het zeer defensieve profiel rond de 3,2- 3,5%. Dat is het rendement na aftrek van kosten.
In dit profiel belegt OAKK in fondsen met (zeer) kortlopende obligaties en geldmarktfondsen. Een obligatie is een lening van overheid of een bedrijf. Na een aantal jaren wordt deze lening terugbetaald. De rentevergoedingen op deze obligaties zijn relatief hoog en staan vast. Door de korte looptijden zijn de obligaties veel minder gevoelig voor rentestijgingen of dalingen.

Geldmarktfondsen beleggen voornamelijk in deposito’s met een looptijd tot maximaal 1 jaar. De obligaties in het zeer defensieve profiel kennen een (zeer) korte looptijd.

Voordelen

Deze korte looptijden obligaties en geldmarktfondsen geven u 3 voordelen:

Het koersrisico is heel gering. De waarde (de koers) van een obligatie daalt namelijk als de marktrente stijgt. Beleggers kunnen immers nieuwe obligaties kopen met een hogere rentevergoeding. Maar een obligatie met een korte looptijd wordt bijna terugbetaald en zal daarom nauwelijks dalen.
Iedere keer dat een obligatie wordt afgelost, is er weer geld aanwezig om te herbeleggen tegen de dan geldende marktrente. Zo kan dit profiel meebewegen met de marktrente.
Dit profiel geeft door de samenstelling een hogere vergoeding dan veel deposito’s en spaarrekeningen bij banken.

Rendement

De afgelopen jaren stond de rente erg laag en was dit profiel niet interessant. OAKK biedt het profiel daarom pas weer aan sinds het 2e kwartaal van 2023. Het rendement van dit fonds ligt rond de 3,2% tot 3,5%.
Omdat men echter ook moet rekenen met marktrendementen uit het verleden zijn de rendementen in de factsheet en beleggingsvoorstel lager dan het werkelijke rendement op dit moment. De afgelopen jaren was de rente immers erg laag.

Voor wie is dit profiel geschikt?

Dit profiel is geschikt als u risicomijdend bent maar wel een hoger rendement wil halen dan het rendement op een bankspaarrekening met variabele rente. Bij dit profiel past een beleggingshorizon tot 5 jaar.

Beheersvergoeding OAKK

OAKK rekent een kostenvergoeding van 0,35% voor dit profiel. De vergoeding voor Moneywise van 0,1% is hierin verwerkt. Deze kosten zijn reeds verwerkt in de rendementen en de berekening.

Fondskosten

De indexfondsen waarin belegd wordt kennen een zeer lage kostenstructuur van gemiddeld 0,15% deze kosten zij volledig verwerkt in de fondsen.

Assets in dit fonds

Obligaties kortlopend

Dit zijn obligaties met een looptijd tot maximaal 5 jaar.

Geldmarkt instrumenten

Dit zijn deposito’s met een looptijd tussen 1 tot 6 maanden.

Obligaties zeer kortlopende

Dit zijn obligaties met een zeer korte looptijd voordat ze worden afgelost. De gemiddelde looptijd is tussen de 1 tot 2 jaar.

×

OAKK 2 — Defensief

In het defensief profiel belegt OAKK ongeveer 75% uw [lijfrente]kapitaal in wereldwijd gespreide aandelen- en obligatie indexfondsen met lage kosten. Hierbij kiest OAKK voor grote en bekende fondsen van Blackrock, Vanguard, Northern Trust.

Skills

Daarnaast belegt OAKK 25% in een aantal specifieke beleggingsfondsen. Deze specifieke beleggingsfondsen noemt OAKK Skills. Deze fondsen zijn normaal alleen beschikbaar voor grote beleggers zoals pensioenfondsen. OAKK biedt het echter ook aan voor particuliere beleggers. Skills zorgen ervoor dat de beweeglijkheid van de portefeuille en neerwaartse schokken als gevolg van zeer slechte beurzen afnemen. Het doel daarvan is een stabieler en hoger rendement te behalen. Een stabiel rendement is belangrijk bij een reeds opgebouwd kapitaal dat u gebruikt om uw inkomen mee aan te vullen.

Voor wie is een defensief profiel geschikt?

Dit profiel is geschikt als u risicomijdend bent maar wel wil profiteren van een rendement dat op middellange termijn hoger ligt dan het rendement op een spaarrekening. Uw uitkering kan door de jaren heen stijgen maar u accepteert ook de kans dat uw uitkering daalt in een slecht beleggingsjaar. Door te kiezen voor het Solid profiel met Skills verlaagt u het risico in uw profiel en verhoogt u uw rendement.

Rendement

Het defensief profiel (Solid) heeft van 31-12-1994 t/m 31-12-2022 een rendement behaald van 3,5%.

Beheersvergoeding

De beheersvergoeding voor dit profiel bestaat uit een vast en een variabel deel. De vaste beheersvergoeding is laag: 0,55% per jaar. De variabele beheersvergoeding: Elk kwartaal beoordeelt OAKK of er variabele kosten van 0,125% per kwartaal berekend mogen worden. Dat mag alleen indien de Solid strategie de afgelopen 12 maanden een positief rendement heeft opgeleverd én de totale risico/rendement verhouding beter is dan de Markten variant. De extra vergoeding is dus op basis van No cure, No pay.

Fondskosten

De indexfondsen waarin belegd wordt kennen een zeer lage kostenstructuur van gemiddeld 0,15% tot 0,20%. Deze kosten zijn volledig verwerkt in de fondsen en bepaalt u dus niet apart. De fondskosten van de gespecialiseerde Skills fondsen zijn hoger en verschillen per fonds.

Deze kosten zijn reeds verwerkt in de rendementen en de berekening.

Assets in dit fonds

Trendvolgend

Deze strategie behaalt rendement uit het volgen van trends op verschillende markten. Naast aandelen en obligatiemarkten ook op bijvoorbeeld energie-, metaal, grondstoffen- en valutamarkten. Er wordt zowel van opwaartse als neerwaartse trends geprofiteerd. Trendvolgende strategieën hebben het vermogen uitstekend te renderen in zeer negatieve markten.

Multi Asset

Multi Asset combineert 15 verschillende strategieën en beleggingen om maximale spreiding te bereiken. OAKK belegt in de goedkoopste beschikbare fondsvarianten die normaal alleen toegankelijk zijn vanaf hoge instapbedragen.

Arbitrage

Arbitrage fondsen maken gebruik van tijdelijke prijsverschillen in financiële markten. Deze prijsverschillen ontstaan bijvoorbeeld door een overnamebod op een bedrijf waarvan het nog niet geheel zeker is of deze overname doorgaat, door verschillende prijzen van converteerbare obligaties, door prijsverschillen tussen markten en/of door tijdelijke volatiliteit.

Aandelen

Breed en wereldwijd gespreide indexfondsen.

Obligaties

Als je een obligatie koopt, leen je geld uit aan een onderneming of een overheid

In het defensief profiel belegt OAKK uw [lijfrente]kapitaal in wereldwijd gespreide indexfondsen met lage kosten. Hierbij kiest OAKK voor grote en bekende fondsen van Blackrock, Vanguard, Northern Trust.

Indexbeleggen

OAKK belegt dan 80% in obligatie indexfondsen en 20% in aandelen indexfondsen. In de offerte leest u in welke fondsen OAKK belegd.

Voor wie is een defensief profiel geschikt?

Dit profiel is geschikt als u risicomijdend bent maar wel wil profiteren van een rendement dat op middellange termijn hoger ligt dan het rendement op een spaarrekening. Uw uitkering kan door de jaren heen stijgen maar u accepteert ook de kans dat uw uitkering daalt in een slecht beleggingsjaar. Door te kiezen voor de indexportefeuille (Markten) belegt u breed gespreid in indexfondsen tegen lage kosten.

Rendement

Het defensief profiel (Markten) heeft van 31-12-1994 t/m 31-12-2022 een rendement behaald van 2,48%.

Beheersvergoeding OAKK

Kiest u voor de Markten variant dan rekent OAKK een lage beheersvergoeding van 0,55% per jaar.

Fondskosten

De indexfondsen waarin belegd wordt kennen een zeer lage kostenstructuur van gemiddeld 0,15%. Deze kosten zijn volledig verwerkt in de fondsen en bepaalt u dus niet apart. Deze kosten zijn reeds verwerkt in de rendementen en de berekening

Assets in dit fonds

Aandelen

Breed en wereldwijd gespreide indexfondsen.

Obligaties

Als je een obligatie koopt, leen je geld uit aan een onderneming of een overheid

×

OAKK 3 — Gematigd defensief

In het gematigd defensief profiel belegt OAKK ongeveer 75% uw [lijfrente]kapitaal in wereldwijd gespreide aandelen- en obligatie indexfondsen met lage kosten. Hierbij kiest OAKK voor grote en bekende fondsen van Blackrock, Vanguard, Northern Trust.

Skills

Daarnaast belegt OAKK 25% in een aantal specifieke beleggingsfondsen. Deze specifieke beleggingsfondsen noemt OAKK Skills. Deze fondsen zijn normaal alleen beschikbaar voor grote beleggers zoals pensioenfondsen. OAKK biedt het echter ook aan voor particuliere beleggers. Skills zorgen ervoor dat de beweeglijkheid van de portefeuille en neerwaartse schokken als gevolg van zeer slechte beurzen afnemen. Het doel daarvan is een stabieler en hoger rendement te behalen. Een stabiel rendement is belangrijk bij een reeds opgebouwd kapitaal dat u gebruikt om uw inkomen mee aan te vullen.

Voor wie is een gematigd offensief profiel geschikt?

Dit profiel is geschikt als u op langere termijn een hoger rendement verwacht dan van defensieve beleggingen. De waarde van uw belegging kan op korte termijn stevig fluctueren. U accepteert het risico van een negatief rendement in enig jaar maar profiteert in goede beursjaren van goede rendementen. Door te kiezen voor het Solid profiel met Skills verlaagt u het risico in uw profiel en verhoogd u uw rendement.

Rendement

Het gematigd offensief profiel heeft van 31-12-1994 t/m 31-12-2022 een rendement behaald van 6,12% (Solid strategie).

Beheersvergoeding

De beheersvergoeding voor dit profiel bestaat uit een vast en een variabel deel. De vaste beheersvergoeding is laag: 0,55% per jaar. De variabele beheersvergoeding: Elk kwartaal beoordeelt OAKK of er variabele kosten van 0,125% per kwartaal berekend mogen worden. Dat mag alleen indien de Solid strategie de afgelopen 12 maanden een positief rendement heeft opgeleverd én de totale risico/rendement verhouding beter is dan de Markten variant. De extra vergoeding is dus op basis van No cure, No pay.

Fondskosten

De indexfondsen waarin belegt wordt kennen een zeer lage kostenstructuur van gemiddeld 0,15% tot 0,20%. Deze kosten zijn volledig verwerkt in de fondskoersen en betaalt u dus niet apart. De fondskosten van de gespecialiseerde Skills fondsen zijn hoger en verschillen per fonds. Alle kosten zijn reeds verwerkt in de rendementen en de berekening.

Assets in dit fonds

Multi Asset

Multi Asset combineert 15 verschillende strategieën en beleggingen om maximale spreiding te bereiken. OAKK belegt in de goedkoopste beschikbare fondsvarianten die normaal alleen toegankelijk zijn vanaf hoge instapbedragen.

Arbitrage

Arbitrage fondsen maken gebruik van tijdelijke prijsverschillen in financiële markten. Deze prijsverschillen ontstaan bijvoorbeeld door een overnamebod op een bedrijf waarvan het nog niet geheel zeker is of deze overname doorgaat, door verschillende prijzen van converteerbare obligaties, door prijsverschillen tussen markten en/of door tijdelijke volatiliteit.

Trendvolgend

Deze strategie behaalt rendement uit het volgen van trends op verschillende markten. Naast aandelen en obligatiemarkten ook op bijvoorbeeld energie-, metaal, grondstoffen- en valutamarkten. Er wordt zowel van opwaartse als neerwaartse trends geprofiteerd. Trendvolgende strategieën hebben het vermogen uitstekend te renderen in zeer negatieve markten.

Aandelen

Breed en wereldwijd gespreide indexfondsen.

Obligaties

Als je een obligatie koopt, leen je geld uit aan een onderneming of een overheid

In het gematigd defensief profiel belegt OAKK uw [lijfrente]kapitaal in wereldwijd gespreide indexfondsen met lage kosten. Hierbij kiest OAKK voor grote en bekende fondsen van Blackrock, Vanguard, Northern Trust.

Indexbeleggen

OAKK belegt 60% in obligatie indexfondsen en 40% in aandelen indexfondsen. In de offerte leest u in welke fondsen OAKK belegd.

Voor wie is een gematigd defensief profiel geschikt?

Dit profiel is geschikt als u een hoger rendement verwacht dan van een spaarrekening op de middellange termijn. U bent bereid meer risico te accepteren dan met sparen. De beleggingen zijn niet te beweeglijk, maar een negatief rendement kan voorkomen in een slecht beleggingsjaar. Door te kiezen voor de indexportefeuille (Markten) belegt u breed gespreid in indexfondsen tegen lage kosten.

Rendement

Het gematigd defensief profiel heeft van 31-12-1994 t/m 31-12-2022 een rendement behaald van 3,99% (Markten strategie).

Beheersvergoeding OAKK

Kiest u voor de Markten variant dan rekent OAKK een lage beheersvergoeding van 0,55% per jaar.

Fondskosten

De indexfondsen waarin belegd wordt kennen een zeer lage kostenstructuur tussen de 0,15% en 0,2%. Deze kosten zijn volledig verwerkt in de fondskoersen en betaalt u dus niet apart. Deze kosten zijn reeds verwerkt in de rendementen en de berekening.

Assets in dit fonds

Aandelen

Breed en wereldwijd gespreide indexfondsen.

Obligaties

Als je een obligatie koopt, leen je geld uit aan een onderneming of een overheid

×

OAKK 4 — Gematigd Offensief

In het gematigd offensief profiel belegt OAKK uw [lijfrente]kapitaal in wereldwijd gespreide indexfondsen met lage kosten. Hierbij kiest OAKK voor grote en bekende fondsen van Blackrock, Vanguard, Northern Trust.

Skills

Daarnaast belegt OAKK 25% in een aantal specifieke beleggingsfondsen. Deze specifieke beleggingsfondsen noemt OAKK Skills. Deze fondsen zijn normaal alleen beschikbaar voor grote beleggers zoals pensioenfondsen. OAKK biedt het echter ook aan voor particuliere beleggers. Skills zorgen ervoor dat de beweeglijkheid van de portefeuille en neerwaartse schokken als gevolg van zeer slechte beurzen afnemen. Het doel daarvan is een stabieler en hoger rendement te behalen. Een stabiel rendement is belangrijk bij een reeds opgebouwd kapitaal dat u gebruikt om uw inkomen mee aan te vullen.

Voor wie is een gematigd offensief profiel geschikt?

Dit profiel is geschikt als u risicomijdend bent maar wel wil kunnen profiteren van een rendement dat op middellange termijn hoger ligt dan het rendement op een spaarrekening. De beleggingen zijn niet te beweeglijk, maar een negatief rendement kan voorkomen in een slecht beleggingsjaar. Door te kiezen voor het Solid profiel met Skills verlaagt u het risico in uw profiel en verhoogd u uw rendement en verhoogd u uw rendement.

Rendement

Het gematigd offensief profiel (Solid) heeft van 31-12-1994 t/m 31-12-2022 een rendement behaald van 4,97%.

Beheersvergoeding

De beheersvergoeding voor dit profiel bestaat uit een vast en een variabel deel. De vaste beheersvergoeding is laag: 0,55% per jaar. De variabele beheersvergoeding: Elk kwartaal beoordeelt OAKK of er variabele kosten van 0,125% per kwartaal berekend mogen worden. Dat mag alleen indien de Solid strategie de afgelopen 12 maanden een positief rendement heeft opgeleverd én de totale risico/rendement verhouding beter is dan de Markten variant. De extra vergoeding is dus op basis van No cure, No pay.

Fondskosten

De indexfondsen waarin belegt wordt kennen een zeer lage kostenstructuur van gemiddeld 0,15% tot 0,20%. Deze kosten zijn volledig verwerkt in de fondskoersen en betaalt u dus niet apart. De fondskosten van de gespecialiseerde Skills fondsen zijn hoger en verschillen per fonds. Alle kosten zijn reeds verwerkt in de rendementen en de berekening.

Assets in dit fonds

Multi Asset

Multi Asset combineert 15 verschillende strategieën en beleggingen om maximale spreiding te bereiken. OAKK belegt in de goedkoopste beschikbare fondsvarianten die normaal alleen toegankelijk zijn vanaf hoge instapbedragen.

Arbitrage

Arbitrage fondsen maken gebruik van tijdelijke prijsverschillen in financiële markten. Deze prijsverschillen ontstaan bijvoorbeeld door een overnamebod op een bedrijf waarvan het nog niet geheel zeker is of deze overname doorgaat, door verschillende prijzen van converteerbare obligaties, door prijsverschillen tussen markten en/of door tijdelijke volatiliteit.

Trendvolgend

Deze strategie behaalt rendement uit het volgen van trends op verschillende markten. Naast aandelen en obligatiemarkten ook op bijvoorbeeld energie-, metaal, grondstoffen- en valutamarkten. Er wordt zowel van opwaartse als neerwaartse trends geprofiteerd. Trendvolgende strategieën hebben het vermogen uitstekend te renderen in zeer negatieve markten.

Obligaties

Als je een obligatie koopt, leen je geld uit aan een onderneming of een overheid

Aandelen

Breed en wereldwijd gespreide indexfondsen.

In het gematigd offensief profiel belegt OAKK uw [lijfrente]kapitaal in wereldwijd gespreide indexfondsen met lage kosten. Hierbij kiest OAKK voor grote en bekende fondsen van Blackrock, Vanguard, Northern Trust.

Indexbeleggen

OAKK belegt 40% in obligatie indexfondsen en 60% in aandelen indexfondsen. In de offerte leest u in welke fondsen OAKK belegt.

Voor wie is een gematigd offensief profiel geschikt?

Dit profiel is geschikt als u op langere termijn een hoger rendement verwacht dan van defensieve beleggingen. De waarde van uw belegging kan op korte termijn stevig fluctueren. U accepteert het risico van een negatief rendement in enig jaar maar profiteert in goede beursjaren van goede rendementen. Door te kiezen voor de indexportefeuille (Markten) belegt u breed gespreid in indexfondsen tegen lage kosten.

Rendement

Het gematigd offensief profiel heeft van 31-12-1994 t/m 31-12-2022 een rendement behaald van 5,31% (Markten strategie).

Beheersvergoeding OAKK

Kiest u voor de Markten variant dan rekent OAKK een lage beheersvergoeding van 0,55% per jaar.

Fondskosten

De indexfondsen waarin belegd wordt kennen een zeer lage kostenstructuur van gemiddeld 0,15% tot 0,20%. Deze kosten zijn volledig verwerkt in de fondskoersen en betaalt u dus niet apart.

Assets in dit fonds

Obligaties

Als je een obligatie koopt, leen je geld uit aan een onderneming of een overheid

Aandelen

Breed en wereldwijd gespreide indexfondsen.

×

OAKK 5 — Offensief

In het offensief profiel belegt OAKK ongeveer 75% uw [lijfrente]kapitaal in wereldwijd gespreide aandelen- en obligatie indexfondsen met lage kosten. Hierbij kiest OAKK voor grote en bekende fondsen van Blackrock, Vanguard, Northern Trust.

Skills

Daarnaast belegt OAKK 25% in een aantal specifieke beleggingsfondsen. Deze specifieke beleggingsfondsen noemt OAKK Skills. Deze fondsen zijn normaal alleen beschikbaar voor grote beleggers zoals pensioenfondsen. OAKK biedt het echter ook aan voor particuliere beleggers. Skills zorgen ervoor dat de beweeglijkheid van de portefeuille en neerwaartse schokken als gevolg van zeer slechte beurzen afnemen. Het doel daarvan is een stabieler en hoger rendement te behalen. Een stabiel rendement is belangrijk bij een reeds opgebouwd kapitaal dat u gebruikt om uw inkomen mee aan te vullen.

Voor wie is een offensief profiel geschikt?

Dit profiel is geschikt als u stevig rendement op de lange termijn verwacht en bereid bent extra risico te accepteren. De beleggingen zullen voortdurend in waarde fluctueren. U accepteert in slechte beursjaren een aanzienlijk negatief rendement. In goede beursjaren profiteert u goed van positieve ontwikkelingen op beurzen. Door te kiezen voor het Solid profiel met Skills verlaagt u het risico in uw profiel en verhoogd u uw rendement.

Rendement

Het offensief profiel heeft van 31-12-1994 t/m 31-12-2022 een rendement behaald van 7,3% (Solid strategie).

Beheersvergoeding

De beheersvergoeding voor dit profiel bestaat uit een vast en een variabel deel. De vaste beheersvergoeding is laag: 0,55% per jaar. De variabele beheersvergoeding: Elk kwartaal beoordeelt OAKK of er variabele kosten van 0,125% per kwartaal berekend mogen worden. Dat mag alleen indien de Solid strategie de afgelopen 12 maanden een positief rendement heeft opgeleverd én de totale risico/rendement verhouding beter is dan de Markten variant. De extra vergoeding is dus op basis van No cure, No pay.

Fondskosten

De indexfondsen waarin belegt wordt, kennen een zeer lage kostenstructuur van gemiddeld 0,15% tot 0,20%. Deze kosten zijn volledig verwerkt in de fondskoersen en betaalt u dus niet apart. De fondskosten van de gespecialiseerde Skills fondsen zijn hoger en verschillen per fonds. Alle kosten zijn reeds verwerkt in de rendementen en de berekening.

Assets in dit fonds

Multi Asset

Multi Asset combineert 15 verschillende strategieën en beleggingen om maximale spreiding te bereiken. OAKK belegt in de goedkoopste beschikbare fondsvarianten die normaal alleen toegankelijk zijn vanaf hoge instapbedragen.

Arbitrage

Arbitrage fondsen maken gebruik van tijdelijke prijsverschillen in financiële markten. Deze prijsverschillen ontstaan bijvoorbeeld door een overnamebod op een bedrijf waarvan het nog niet geheel zeker is of deze overname doorgaat, door verschillende prijzen van converteerbare obligaties, door prijsverschillen tussen markten en/of door tijdelijke volatiliteit.

Trendvolgend

Deze strategie behaalt rendement uit het volgen van trends op verschillende markten. Naast aandelen en obligatiemarkten ook op bijvoorbeeld energie-, metaal, grondstoffen- en valutamarkten. Er wordt zowel van opwaartse als neerwaartse trends geprofiteerd. Trendvolgende strategieën hebben het vermogen uitstekend te renderen in zeer negatieve markten.

Obligaties

Als je een obligatie koopt, leen je geld uit aan een onderneming of een overheid

Aandelen

Breed en wereldwijd gespreide indexfondsen.

In het offensief profiel belegt OAKK uw [lijfrente]kapitaal in wereldwijd gespreide indexfondsen met lage kosten. Hierbij kiest OAKK voor grote en bekende fondsen van Blackrock, Vanguard, Northern Trust.

Indexbeleggen

OAKK belegt 20% in obligatie indexfondsen en 80% in aandelen indexfondsen. In de offerte leest u in welke fondsen OAKK belegt.

Voor wie is een offensief profiel geschikt?

Dit profiel is geschikt als u stevig rendement op de lange termijn verwacht en bereid bent extra risico te accepteren. De beleggingen zullen voortdurend in waarde fluctueren. U accepteert in slechte beursjaren een aanzienlijk negatief rendement. In goede beursjaren profiteert u goed van positieve ontwikkelingen op beurzen. Door te kiezen voor de indexportefeuille (Markten) belegt u breed gespreid in indexfondsen tegen lage kosten.

Rendement

Het gematigd offensief profiel heeft van 31-12-1994 t/m 31-12-2022 een rendement behaald van 6,73% (Markten strategie).

Beheersvergoeding OAKK

Kiest u voor de Markten variant dan rekent OAKK een lage beheersvergoeding van 0,55% per jaar.

Fondskosten

De indexfondsen waarin belegd wordt, kennen een zeer lage kostenstructuur van gemiddeld 0,15% tot 0,20%. Deze kosten zijn volledig verwerkt in de fondskoersen en betaalt u dus niet apart.

Assets in dit fonds

Obligaties

Als je een obligatie koopt, leen je geld uit aan een onderneming of een overheid

Aandelen

Breed en wereldwijd gespreide indexfondsen.

×

OAKK 6 — Offensief Plus

In het offensief plus profiel belegt OAKK ongeveer 80% uw kapitaal in wereldwijd gespreide aandelen- en obligatie indexfondsen met lage kosten. Hierbij kiest OAKK voor grote en bekende fondsen van Blackrock, Vanguard, Northern Trust.

Skills

Daarnaast belegt OAKK 10% in een aantal specifieke beleggingsfondsen. Deze specifieke beleggingsfondsen noemt OAKK Skills. Deze fondsen zijn normaal alleen beschikbaar voor grote beleggers zoals pensioenfondsen. OAKK biedt het echter ook aan voor particuliere beleggers. Skills zorgen ervoor dat de beweeglijkheid van de portefeuille en neerwaartse schokken als gevolg van zeer slechte beurzen afnemen. Het doel daarvan is een stabieler en hoger rendement te behalen. Een stabiel rendement is belangrijk bij een reeds opgebouwd kapitaal dat u gebruikt om uw inkomen mee aan te vullen.

Voor wie is een offensief profiel geschikt?

U verwacht een stevig rendement op de lange termijn en bent bereid extra risico te lopen. Er wordt dan ook niet in vastrentende waarden belegd maar alleen in risicodragende beleggingen. U verwacht dat uw beleggingen voortdurend in waarde fluctueren. U accepteert een zeer aanzienlijk negatief rendement in een slecht beursjaar, maar verwacht ook dat u (zeer) goed kunt profiteren van positieve ontwikkelingen op beurzen. De speciale Skills fondsen hebben daarbij tot doel slechtere beursjaren op te kunnen vangen. Dit is echter geen garantie.

Rendement

Het offensief profiel heeft van 31-12-1994 t/m 31-12-2024 een rendement behaald van 9,06% (Solid strategie).

Beheersvergoeding

De beheersvergoeding voor dit profiel bestaat uit een vast en een variabel deel. De vaste beheersvergoeding is laag: 0,55% per jaar. De variabele beheersvergoeding: Elk kwartaal beoordeelt OAKK of er variabele kosten van 0,125% per kwartaal berekend mogen worden. Dat mag alleen indien de Solid strategie de afgelopen 12 maanden een positief rendement heeft opgeleverd én de totale risico/rendement verhouding beter is dan de Markten variant. De extra vergoeding is dus op basis van No cure, No pay.

Fondskosten

De indexfondsen waarin belegt wordt, kennen een zeer lage kostenstructuur van gemiddeld 0,15% tot 0,20%. Deze kosten zijn volledig verwerkt in de fondskoersen en betaalt u dus niet apart. De fondskosten van de gespecialiseerde Skills fondsen zijn hoger en verschillen per fonds. Alle kosten zijn reeds verwerkt in de rendementen en de berekening.

Assets in dit fonds

Multi Asset

Multi Asset combineert 15 verschillende strategieën en beleggingen om maximale spreiding te bereiken. OAKK belegt in de goedkoopste beschikbare fondsvarianten die normaal alleen toegankelijk zijn vanaf hoge instapbedragen.

Trendvolgend

Deze strategie behaalt rendement uit het volgen van trends op verschillende markten. Naast aandelen en obligatiemarkten ook op bijvoorbeeld energie-, metaal, grondstoffen- en valutamarkten. Er wordt zowel van opwaartse als neerwaartse trends geprofiteerd. Trendvolgende strategieën hebben het vermogen uitstekend te renderen in zeer negatieve markten.

Aandelen

Breed en wereldwijd gespreide indexfondsen.

6 Risicoprofielen

Zeer Defensief

Defensief

Gematigd defensief

Gematigd Offensief

Offensief

Offensief Plus

OAKK 1 — Zeer Defensief

Voordelen

Rendement

Voor wie is dit profiel geschikt?

Beheersvergoeding OAKK

Fondskosten

Assets in dit fonds

Obligaties kortlopend

Geldmarkt instrumenten

Obligaties zeer kortlopende

OAKK 2 — Defensief

Skills

Voor wie is een defensief profiel geschikt?

Rendement

Beheersvergoeding

Fondskosten

Assets in dit fonds

Trendvolgend

Multi Asset

Arbitrage

Aandelen

Obligaties

Indexbeleggen

Voor wie is een defensief profiel geschikt?

Rendement

Beheersvergoeding OAKK

Fondskosten

Assets in dit fonds

Aandelen

Obligaties

OAKK 3 — Gematigd defensief

Skills

Voor wie is een gematigd offensief profiel geschikt?

Rendement

Beheersvergoeding

Fondskosten

Assets in dit fonds

Multi Asset

Arbitrage

Trendvolgend

Aandelen

Obligaties

Indexbeleggen

Voor wie is een gematigd defensief profiel geschikt?

Rendement

Beheersvergoeding OAKK

Fondskosten

Assets in dit fonds

Aandelen

Obligaties

OAKK 4 — Gematigd Offensief

Skills

Voor wie is een gematigd offensief profiel geschikt?

Rendement

Beheersvergoeding

Fondskosten

Assets in dit fonds

Multi Asset

Arbitrage

Trendvolgend

Obligaties

Aandelen

Indexbeleggen

Voor wie is een gematigd offensief profiel geschikt?

Rendement

Beheersvergoeding OAKK

Fondskosten

Assets in dit fonds

Obligaties

Aandelen

OAKK 5 — Offensief

Skills

Voor wie is een offensief profiel geschikt?